在加密货币行业的风云变幻中，赵长鹏作为全球最大加密货币交易所币安（Binance）的创始人，其一举一动备受瞩目。美国对赵长鹏及其创立的币安开出巨额罚单，背后有着复杂且多维度的原因。

从反洗钱与合规角度来看，币安被指控未能建立有效的反洗钱机制。美国司法部指出，币安自 2017 年成立后，为吸引包括美国客户在内的大量用户，快速扩张成为全球最大加密货币交易所。但在这一过程中，币安选择将增长和利润置于遵守美国法律之上，未按要求在金融犯罪执法网络（FinCEN）注册为货币服务业务，也未实施合理防止洗钱活动的有效反洗钱计划。例如，多年来币安允许用户在仅提交电子邮件地址，无需其他身份信息的情况下，即可开立账户并进行交易，使得平台极易被用于洗钱等非法活动，为恐怖分子、网络罪犯和虐待儿童者等提供了资金流转通道。

在交易平台监管方面，美国商品期货交易委员会（CFTC）认为，在赵长鹏指示下，币安积极非法招揽美国客户，直接在币安平台及量化交易公司上进行数字资产衍生品交易，违反相关规定。此外，币安还允许至少两家主要经纪商开设不受约束的 “子账户”，让美国客户借此在平台交易，且赵长鹏及币安其他高级管理层知晓美国监管要求，却故意选择无视，隐瞒美国客户在平台的存在，甚至指示美国客户逃避合规控制，严重扰乱了美国加密货币交易市场的监管秩序。

制裁合规层面，美国的制裁法禁止美国人与受制裁客户交易，如伊朗等受全面制裁司法管辖区的客户。然而，币安未实施阻止美国用户与伊朗用户交易的控制措施。数据显示，在 2018 年 1 月至 2022 年 5 月期间，币安故意导致美国用户与通常居住在伊朗的用户之间交易金额超过 8.98 亿美元，使得受制裁客户能无阻碍地获取美国资本和金融服务，威胁到美国金融体系安全与国家安全战略布局。

美国证券交易委员会（SEC）也对币安和赵长鹏提出多项指控，包括在美国经营非法交易平台、经营未注册的交易所、经纪自营商和清算机构、滥用客户资金、未经登记发行和销售证券等。SEC 认为，币安自成立起，在赵长鹏指导与控制下，起初公开、后来偷偷摸摸地吸引美国客户，还通过操控做市商公司抬高交易价格，从客户处获利，其向市场展现的合规性很大程度上只是 “公开表演”。

美国对赵长鹏罚款，是基于币安在反洗钱、交易平台监管、制裁合规及证券交易等多方面违反美国法律法规，严重威胁美国金融秩序、安全及监管权威。这一系列处罚不仅给赵长鹏和币安带来沉重打击，也为全球加密货币行业敲响了合规警钟 。